利用自己的银行账户

进行各种转账

轻轻松松月入过万

这看似简单的工作

吸引了不少年轻人

殊不知，这高薪的背后

却是为不法分子“跑分”洗钱

“跑分”一词

很多人听起来会很陌生

其实“跑分”的本质就是

通过银行卡或微信、支付宝账号

为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为

提供非法资金转移的渠道

犯罪分子会专门搭建平台

通过“跑分”将赃款分流洗白

最后这些非法资金流向境外

增加公安机关追查资金流向的难度

一些年轻人或大学生因涉世未深

容易被眼前的蝇头小利所迷惑

落入陷阱

提供自己的银行卡或微信、支付宝账号

为别人进行代收款服务，赚取佣金

近日，麻城警方雷霆出击，打掉一个帮助电信网络诈骗、网络赌博转移资金的“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人9名，现场缴获10部手机，21张涉案银行卡等作案工具。

2022年3月初，麻城警方得到线索，麻城城区有一帮社会青年在麻城广场某酒店内，将自己的手机卡、支付宝账户用于帮助境外犯罪团伙转移非法资金，从事“跑分”犯罪活动从中获利，涉案金额较大。

了解案情后，刑侦大队联合南湖派出所组成专班，通过线索核查，结合深入摸排、调取外围证据，摸清了负责收购账户的嫌疑人为王某（男，21岁，湖北省嘉鱼县人），通过对王某租住房屋进行摸排，与王某经常一起出入的周某（男，18岁，麻城市歧亭镇人）、裴某（男，26岁，麻城市南湖办人）、荣某（男，26岁，麻城市南湖办人）、林某（男，26岁，麻城市盐田河镇人）等4人进入民警视线。

3月22日晚，时机成熟，专班决定对王某等人展开抓捕行动，在麻城广场某酒店将王某、周某、裴某等9名嫌疑人一举抓获，成功打掉该“跑分”洗钱团伙。

据团伙头目王某供述，自己在网上看到出借银行卡、收款码等就能赚钱的广告，小赚几笔后，尝到了甜头。2022年，王某在利益的驱使下，喊来自己的朋友周某、裴某等人一同加入，为境外诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务。

经查，2022年2月份以来，犯罪嫌疑人王某在明知为他人“跑分”结算资金系违法犯罪行为的情况下，依然组织周某、裴某、荣某、林某等人参与“跑分”结算资金的违法犯罪行为，该团伙通过租借银行卡为境外诈骗团伙转账，以赚取佣金，其内部有明确的分工。王某负责联系境外诈骗团伙，并为该团伙提供收款账号（银行卡号、支付宝账号)用于转移非法资金服务；周某负责核验卡主身份、银行卡额度；裴某、荣某等人负责找卡主林某等人提供银行卡、支付宝账号等信息，用于资金结算。截至收网，该团伙累计涉案资金总流水达300余万元。

目前，犯罪嫌疑人王某、周某、裴某、荣某、林某5人已被麻城警方采取刑事强制措施，其他4人予以训诫，案件正在进一步侦办中。

警方提醒

“跑分”洗钱是违法犯罪行为，切勿被网络上不切实际的高额利润所诱惑；本人的身份证、电话卡、银行借记卡、信用卡和支付账户等不要转借、出租给他人使用，若因转借、出租而被不法分子用以转移违法犯罪所得资金构成刑事犯罪的，本人将被限制各种非柜台业务的办理，给生活带来极大的不便，同时也将因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，被公安机关依法追究刑事责任。

来源：麻城公安